В Сингапуре обновлены критерии оценки рисков в сфере финансирования терроризма

В Сингапуре произошли значительные изменения в подходах к оценке рисков финансирования терроризма и отмывания денег. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) недавно представило обновлённую версию критерия Национальной оценки риска финансирования терроризма (НОР) и Национальной стратегии по противодействию финансированию терроризма (ПФТ). В результате новых требований поставщики услуг цифровых платежных токенов (DPT), действующие на территории страны, теперь классифицируются как компании с повышенным уровнем риска.

Согласно новым документам, «средне-высокий риск» был установлен мировыми агентствами, в том числе FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), которая подтверждает, что цифровые платёжные системы могут быть использованы в схемах со значительным риском отмывания преступных доходов. В частности, компании, предоставляющие услуги трансграничных онлайн-платежей криптоинвесторам, попали в категорию максимального уровня риска. Это свидетельствует о том, что MAS рассматривает их как потенциальные каналы для незаконной деятельности.

«Сохранение репутации Сингапура как надёжного финансового центра критически важно для нашего дальнейшего развития», – заявил директор департамента по борьбе с отмыванием денег MAS, Тонг Ленг Йенг. Это заявление подчеркивает устойчивую приверженность страны к высоким стандартам финансового контроля и борьбе с финансовыми преступлениями.

Следствием новых критериев станет усиление мер контроля со стороны банков и участников крипторынка. Теперь им придётся более тщательно отслеживать подозрительные операции и избегать использования транзитных счетов и услуг дропперов, которые могут быть использованы злоумышленниками для сокрытия незаконных действий. Важно отметить, что по данным бывших расследований, примерно 40% незаконных финансовых потоков в регионе были связаны именно с цифровыми активами.

Дополнительно стоит упомянуть, что в недавнее время были внесены поправки в Закон о платежных услугах, обязывающей сингапурские криптовалютные компании зарегистрироваться в MAS. Эти поправки призваны обеспечить отделение клиентских активов от корпоративных средств, а также требуют регулярной бухгалтерской отчетности и внедрения надежных технических решений для защиты цифровых активов.

Согласно анализу, проведённому международными аналитическими центрами, такие меры могут значительно повысить прозрачность и надёжность сектора криптовалют. Это, в свою очередь, соответствует международным стандартам финансовой безопасности, что особенно важно в условиях глобализации финансовых рынков. Недавние события подчеркивают, что Сингапур стремится не только улучшить свои внутренние финансовые механизмы, но и занять лидирующие позиции на мировой арене в борьбе с финансовыми преступлениями.

Таким образом, новые правила могут существенно изменить ландшафт криптовалютного рынка в Сингапуре, делая его более безопасным, прозрачным и соответствующим международным стандартам.