Литовская служба расследования финансовых преступлений наложила рекордный штраф на Payeer

Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) наложила рекордный штраф на криптоплатежную систему Payeer в размере 9,3 миллиона евро, что стало важным сигналом для всего рынка цифровых активов. Из этой суммы 8,23 миллиона евро санкционированы за нарушение международных санкций, в то время как 1,06 миллиона евро – за несоблюдение норм по борьбе с отмыванием денег (AML). Такой уровень штрафа свидетельствует о строгом подходе литовских властей к соблюдению финансового законодательства и международных норм.

Начало расследования и регистрация компании

Расследование в отношении Payeer, признанной поставщиком услуг виртуальных активов (VASP), началось в 2023 году. Компания была зарегистрирована в Литве в конце 2022 года. Однако фактическое осуществление деятельности произошло только в начале 2023 года, после потери лицензии её филиалом в Эстонии. Это обстоятельство подчеркивает нестабильность и неопределенность, с которыми сталкиваются криптовалютные компании в Восточной Европе.

Услуги и риски Payeer

Согласно данным, предоставленным FNTT, Payeer предоставляла услуги своим клиентам из России, позволяя проводить сделки в рублях с использованием банковских счетов, подпадающих под санкции Евросоюза. В дополнение к этому, компания предлагала услуги по созданию криптовалютных кошельков и управлению средствами, что еще больше усиливало риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Нарушение стандартов KYC

Ключевым аспектом работы VASP является соблюдение стандартов по идентификации клиентов (KYC). В этом контексте FNTT указала на намеренное уклонение Payeer от этих процедур с целью обеспечения доходов, что является серьезным нарушением законодательства. Согласно требованиям AML, компании данного типа обязаны уповестить регулирующие органы о любых транзакциях, превышающих 15 000 евро, однако Payeer не выполняла эти обязательства, что также было учтено при назначении штрафа.

Финансовая устойчивость Payeer

Дополнительная информация от литовских властей утверждает, что за период с начала работы Payeer обслужила не менее 213 000 клиентов и заработала более 164 миллионов евро, что ставит под сомнение финансовую устойчивость компании при отсутствии должного контроля.

Планы Литвы по ужесточению регулирования

На фоне этого инцидента стоит отметить планы Литвы по ужесточению регулирования криптовалютных компаний, включая внедрение обязательного лицензирования к 2025 году. Это соответствует глобальной тенденции к повышению прозрачности и защиты финансовых систем от криминальных действий.

Международные случаи нарушения норм AML

В это же время на международной арене наблюдаются другие случаи нарушения норм AML, например, расследование прокуратуры США в отношении компании Block, основанной Джеком Дорси, и планы Binance выплатить штраф в размере 2,3 миллиона долларов в Индии. Эти события подчеркивают нарастающее давление со стороны регуляторов на криптокомпании и необходимость выполнения норм в области финансового контроля.

Последствия для Payeer

Payeer теперь имеет право обжаловать решение FNTT, однако последствия для компании могут стать серьезным ударом по её репутации и дальнейшей деятельности на рынке. Таким образом, текущее положение дел в секторе криптовалюты демонстрирует необходимость серьезного надзора и соблюдения международных норм в условиях растущей популярности цифровых активов.